Molti proprietari di PMI tedeschi detengono riserve operative in conti che superano a malapena l’inflazione. Boost Kinrix Sys applica l'analisi predittiva al capitale inattivo, apprendendo la tua tolleranza al rischio e adattando le raccomandazioni al variare delle condizioni di mercato.
Il problema strategico
Gli strumenti di risparmio tradizionali sono stati progettati per un periodo di bassa volatilità e interessi prevedibili. Nessuna delle due condizioni è valida oggi. Le riserve di liquidità detenute nei conti aziendali standard perdono costantemente potere d’acquisto una volta che si tiene conto dell’inflazione, mentre il monitoraggio manuale dei mercati per migliori opzioni di allocazione richiede ore che la maggior parte dei proprietari e dei responsabili finanziari non possono risparmiare.
Il risultato è un divario sempre più ampio tra ciò che il capitale di un’azienda potrebbe guadagnare con una strategia adeguatamente calibrata e ciò che effettivamente guadagna restando inattiva.
Tecnologia di base
La maggior parte degli strumenti di consulenza imposta una categoria di rischio una volta, al momento dell'onboarding, e raramente la rivisita. Boost Kinrix Sys considera la tolleranza al rischio come qualcosa che si sviluppa nel tempo, insieme alla tua attività.
Boost Kinrix Sys crea un profilo di rischio in base alle preferenze dichiarate e alle decisioni osservate, quindi lo perfeziona continuamente. Le raccomandazioni cambiano man mano che cambiano le circostanze aziendali, anziché rimanere fissate a un questionario iniziale.
Il sistema elabora i dati di mercato in modo continuo anziché secondo un programma fisso, pertanto le raccomandazioni sull'allocazione riflettono le condizioni attuali anziché le ipotesi dell'ultimo trimestre.
Laddove il tuo profilo di rischio lo richiede, la piattaforma propone azioni di copertura e riequilibrio, riducendo l'esposizione a posizioni che si sono spostate al di fuori della tolleranza definita.
Metodologia
Costruita pensando al contesto normativo tedesco, le pratiche di gestione dei dati e di reporting della piattaforma sono strutturate attorno agli standard con cui già lavorano i team finanziari delle PMI in Germania.
I dati finanziari della tua azienda sono collegati tramite canali crittografati, con accesso limitato a ciò che l'analisi richiede. Nessuna credenziale viene archiviata al di fuori dell'infrastruttura protetta.
La piattaforma crea un modello di rischio iniziale in base ai tuoi input e al comportamento storico del conto, quindi lo testa rispetto a una serie di scenari di mercato prima che venga presentata qualsiasi raccomandazione.
Le allocazioni approvate vengono eseguite e monitorate continuamente. Man mano che le condizioni o la tua tolleranza al rischio evolvono, il modello adegua le sue raccomandazioni anziché attendere una revisione programmata.
Ogni passaggio sopra descritto richiede la tua esplicita approvazione prima che i capitali vengano spostati. Il processo è progettato per informare le vostre decisioni, non per sostituirle.
Supporto decisionale
L'interfaccia è costruita attorno a un unico principio: ogni figura mostrata dovrebbe supportare una decisione, non semplicemente visualizzare dati. Una visualizzazione di riepilogo fornisce una lettura semplice dell'esposizione e delle prestazioni attuali, mentre i report più approfonditi restano a portata di clic per coloro che li desiderano.
Invece di presentare i risultati grezzi del modello, Boost Kinrix Sys traduce la sua analisi in termini già utilizzati dai leader finanziari: gamma prevista di risultati, scenari negativi e ragionamento alla base di ciascuna raccomandazione.
Trasparenza
I vincoli di liquidità vengono impostati da te prima che venga proposta qualsiasi allocazione. La piattaforma non consiglierà posizioni che non rientrano nelle finestre di accesso definite e potrai modificare tali vincoli in qualsiasi momento.
I dati vengono trasmessi tramite connessioni crittografate e l'accesso è limitato a ciò che richiede ciascun processo di analisi. Le pratiche di trattamento dei dati sono strutturate tenendo presente le aspettative tedesche sulla protezione dei dati.
No. La piattaforma propone azioni di allocazione e riequilibrio in base al tuo profilo di rischio, ma qualsiasi movimento al di sopra delle soglie da te impostate richiede una conferma esplicita. Mantieni l'autorità decisionale finale in ogni momento.
Organizza una consulenza per esaminare come un approccio predittivo e allineato al rischio potrebbe applicarsi alle riserve attuali della tua azienda. La revisione iniziale è costruita attorno alle tue cifre, non a un modello generico.
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